Главная » Кредиты » ПИФы Сбербанка в 2018 году: доходность, отзывы

ПИФы Сбербанка в 2018 году: доходность, отзывы

Каждый гражданин, владеющий свободными денежными средствами, задумывается о том, как оптимально использовать накопления, получая дополнительный доход, превышающий прибыль от обычных срочных депозитов. Для физических лиц инвестиция в паевые фонды является эффективной альтернативой обычным процентным начислениям по вкладам, которые иной раз не покрывают обесценивание средств из-за инфляции. Так как данные проекты традиционно считаются наиболее рискованными, в 2018 году рекомендуется обратить внимание на ПИФы Сбербанка, обеспечивающие хорошей доходностью с сохранением относительной безопасности финансовых вложений.

Паевым фондом называют форму коллективного инвестирования с передачей средств для дальнейшего управления специализированной компании, вкладывающей доверенные капиталы в ценные бумаги, активы. Результатом работы управляющей компании станет получение дохода в результате роста стоимости вложений. Доля каждого пайщика определяется, исходя из вложенного капитала и количества приобретенных паев.

Прежде чем принять решение об участии в том или ином фонде рискованных облигаций, ПИФы Сбербанка необходимо сравнить с другими вариантами инвестиций. Схема работы паевого фонда выглядит следующим образом:

  1. Паевой фонд возникает по инициативе управляющей компании с определением стратегии и прогнозируемой доходности, основываясь на котировках последнего периода, степени риска.
  2. Инвестор, частный клиент, выбирает вариант решения и инвестирует средства в покупку паев выбранного ПИФа.
  3. Получая под управление средства пайщика, управляющая компания вкладывает их в проекты в различных отраслях, включая природные ресурсы и перспективных производителей, применяя различные финансовые инструменты с целью приумножения активов.
  4. По результатам действия управляющей компании пайщик получает доход, образуемый в виде возросшей стоимости пая.

Так как паевой фонд не гарантирует рост ценности вложения, инвестор может самостоятельно определить проект, в котором получался бы максимальный или стабильный доход. Оптимальным выбором станет выбор сбалансированной инвестиционной программы.

Группой компаний Сбербанка организована работа в финансовом секторе с линейкой ПИФов, предусматривающих возможность вкладчика управлять своими капиталами, авторизовавшись в личном кабинете. Пайщик вправе выбирать направление инвестирования, производить распоряжения, контролировать динамику проектов, в которых он участвует. Управляющая компания, регулируя работу инвестиций паевых фондов, предлагает различные по риску и эффективности программы, исходя из общего правила: чем выше возможная прибыль, тем больше риска.

На 2018 год в потребительском секторе предлагают инвестировать личные накопления в ПИФы следующих разновидностей:

  1. Работающие с облигациями, характеризующиеся наименьшей степенью риска, преимущественно из государственных облигаций. Сбербанк работает с 4 такими ПИФами: Илья Муромец, Глобальный долговой рынок, Фонд Еврооблигации (с доходностью за 3-летний период 95%).
  2. Фонды акций с повышенной долей риска инвестиций. Линейка Сбербанка представлена многочисленными фондами: Добрыня Никитич (работающий с акциями отечественных компаний), Электроэнергетика (рост более 90% за 3 года), Природные ресурсы (специализируется на добыче и переработке ископаемых, производстве стали, удобрений) и многие другие фонды с большей или меньшей доходностью.
  3. Смешанные инвестиции позволяют распределять средства вкладчиков в ценные бумаги различной степени риска. Фонд Сбалансированный позволяет иметь оптимальную доходность с низким риском потерь (доход 3 лет оценивается в 65%).
  4. За исключением фонда Золото, ПИФы фондов отличаются повышенными рисками. Инвестиции фондов Сбербанка распределяются в иностранные проекты: ETF PowerShares DB Gold Fund, ETF Ishares Eurostoxx 5, ETF SPDR S&P500, ETF Vanguard FTSE EM. Фонды с вложениями по вышеперечисленным проектам имеют максимальную доходность в рассматриваемом 3-летнем промежутке.
  5. Закрытые фонды за последний период показывают отрицательную динамику (ПИФы недвижимости), однако говорить о бесперспективности вложений преждевременно, так как не окончился срок их действия. У каждого фонда есть своя специализация в конкретной сфере недвижимости (коммерческая, жилая, арендованная).

Сведения о результативности фондов Сбербанка находятся в открытом доступе для всех заинтересованных лиц. Каждый выбирает направление для капиталовложений по своему усмотрению, исходя из своей готовности к риску и ожидаемой доходности.

Предложения Сбербанка для инвестиций в ПИФы разнообразны. Рекомендуется изучить текущую статистику, оценивая степень риска того или иного направления за последние годы с учетом отзывов текущих или бывших вкладчиков. Принимать решения, выгодны ли будут инвестиции в выбранный фонд, необходимо взвешенно. Покупка пая в ПИФе рискованных облигаций может принести доход, однако он не может быть гарантирован.

Каждый желающий потенциальный вкладчик может приобрести пай, продать, обменять, действуя по собственному усмотрению, в рабочие дни.

Минимальная стоимость покупки для вступления в ряды пайщиков различается в зависимости от способа оформления:

  • в отделении – от 15 тысяч рублей;
  • через интернет – от тысячи рублей.

В дальнейшем минимальная величина вложения – не менее тысячи рублей.

Правилами работы допускается инвестирование в финансовые активы в отечественной или иностранной валюте. Каждый из фондов Сбербанка находится под управлением портфельного управляющего, имеющего богатый опыт успешной работы в сфере купли-продажи акций и остальных ценных бумаг.

Собираясь извлекать прибыль от владения паем, необходимо учитывать, что проекты отличаются долгосрочностью. Рекомендованный срок в каждом из направлений отличается, однако для получения заметных результатов период оптимального инвестирования – от 1 года.

ПИФы Сбербанка отличаются стабильно высокой доходностью, что является серьезным поводом рассматривать данный вариант эффективным способом приумножения сбережений. Чтобы выбрать оптимальный фонд, следует изучить динамику и статистику извлекаемых доходов.

Прибыль вычисляют в виде положительной разницы между текущей стоимостью и расходами на приобретаемый пай. Важно учитывать, что статистика с показателями последних лет не является гарантией того, что темпы роста сохранятся и пайщик получит расчетный доход.

На окончательный денежный доход влияет и то, что участие в паевом фонде на протяжении 3 лет и дольше дает освобождение от подоходного налога в 13%.

Вступление в паевой фонд влечет за собой сопутствующие расходы:

  • комиссию, взимаемую при оформлении пая, с максимальным тарифом не более 1%;
  • скидку, применяемую при выходе из ПИФа с продажей пая (изменение стоимости пая при продаже может снизиться до 2%, исходя из сроков и размера вложения).

При оформлении паевого вложения не более 3 миллионов рублей выплачивается 1-процентная надбавка. Более значительная инвестиция позволит снизить надбавку до 0,5 процента.

При продаже снижение стоимости зависит от длительности владения паем:

  • на 6 месяцев скидка составит 2%;
  • до 1 года – 1%;
  • хранение средств в ПИФе сроком более 2 лет влечет полное освобождение от скидки.

Кроме того, управляющая компания взимает свою комиссию в 1,2 процента.

Принимая решение о форме инвестиций, необходимо детально изучить положительные и отрицательные стороны подобного сотрудничества.

К достоинствам паевых инвестиционных фондов Сбербанка относят:

  1. Легкое инвестирование, не требующее дополнительных познаний в экономике. Все, что требуется, это выбрать оптимально подходящий ПИФ на основании динамики стоимости паев, а в дальнейшем средствами будет управлять профессиональный управляющий.
  2. Перспективное направление поможет определить калькулятор доходности.
  3. Отсутствие необходимости уделять массу времени на получение дополнительного дохода, а для оформления или продажи нужно лишь явиться в банк и подать соответствующее заявление.
  4. Надежность сохранности средств обеспечена жесткими мерами государственного контроля: установленным регламентом деятельности и обязательным лицензированием, предусматривающим работу в фондах только высококлассных специалистов в области ценных бумаг и инвестиций.
  5. Доступный порог суммы позволяет участвовать в ПИФах широкому кругу вкладчиков. Чтобы получать дополнительную прибыль, потенциальному пайщику нужно иметь довольно скромную сумму. Минимальное инвестирование допускает участие в фондах при наличии нескольких тысяч рублей.
  6. Обоснованное налогообложение позволяет отчислять налоги только при наличии дохода. Если владельцы недвижимого имущества обязаны уплачивать фискальные сборы только за факт владения имуществом, то за участие в ПИФах налог не предусматривается.

К отрицательным моментам участия в ПИФах относят:

  1. Взимание комиссий за любые распоряжения в отношении пая (при покупке и продаже).
  2. Участие в закрытых ПИФах ограничивает возврат средств, позволяя забрать деньги только при определенных обстоятельствах.
  3. Для получения прибыли нужно быть пайщиком довольно длительный срок, не менее года.

Всесторонняя оценка плюсов и минусов поможет сделать правильный выбор при определении условий инвестирования.

Чтобы вложения в ПИФы были прибыльными, Сбербанк рекомендует придерживаться следующей схемы действий:

  1. Определяют наиболее привлекательные фонды с точки зрения соотношения уровня дохода и рисков. Уровень прибыли определяют с помощью калькулятора доходности.
  2. Из числа перспективных программ выбирают валюту инвестиций и длительность проекта.
  3. Анализируют динамики роста стоимости пая за предшествующий период.
  4. Чтобы обеспечить оптимальное сочетание наименьшего риска и увеличения дохода, рекомендуют использовать несколько ПИФов. При диверсификации портфеля обеспечивается максимальная безопасность вложений.

Для облегчения анализа статистических данных клиенты ПИФов Сбербанка могут использовать доступные онлайн-ресурсы. В таблицах представлена сводная информация обо всех фондах банка за последний трехлетний период. Цифры динамики стоимости паев представлены в виде абсолютных величин и процентных колебаний.

Привлекательность инвестиций в ПИФы Сбербанка заключается в стабильном превышении уровня доходов, что делает более выгодным длительное хранение накоплений в паях, нежели на депозитах.

О admin

x

Check Also

Ипотека для учителей и молодых специалистов в 2017 году

Социальная ипотека для молодых специалистов и преподавателей Покупка собственной квартиры или другого жилья – особенно ...

Как оформить заявку на кредитную карту Кукуруза онлайн

«Кукуруза» – это карта компании «Евросеть». Ритейл позиционирует свой продукт как «умную карточку», предназначенную для ...

Рефинансирование (перекредитование) ипотеки в ВТБ 24: процентная ставка

Ипотека характеризуется достаточно длительным отношением с банком. И те условия, на которых был оформлен ипотечный ...

Кредит в автоломбарде Москвы в залог автомобиля

Случается, что человек попадает в ситуацию, когда необходимость в деньгах стоит особенно остро. Имеющейся в ...

Кредиты для пенсионеров в «Почта Банке»

Как взять кредит наличными для пенсионеров в Почта Банке Забота о пенсионерах и финансовая помощь ...

Детская банковская карта от Сбербанка от 7 до 14 лет

Как сделать детскую карту Сбербанка ребенку до 14 лет Каждый, кто имеет несовершеннолетних детей, рано ...

Кредитная карта банка Уралсиб: условия получения, требования

К наиболее популярным услугам банка Уралсиб относится выпуск кредитных карт на самых разнообразных условиях и ...

Как пользоваться «Сбербанк Онлайн»: пошаговая инструкция

«Сбербанк Онлайн» представляет собой полноценно функционирующий интернет-банк, позволяющий осуществлять самые разнообразные операции по картам и ...

Как оплатить кредит Тинькофф без комиссии

Отличительной чертой сотрудничества с банком Тинькофф является особый комфорт обслуживания. Несмотря на отсутствие отделений и ...

Как подать заявку на кредит и не получить отказ?

Если решено получить кредит наличными дистанционно, то можно оформить заявку на сайте кредитора либо подать ...

Карта Priority Pass от Сбербанка: условия получения

Компания Сбербанк помимо стандартных услуг по кредитованию и вкладам предлагает своим клиентам дополнительные возможности. Для ...

Как быстро получить займ на карту Сбербанка?

Сегодня далеко не каждый человек может рассчитывать на кредит в банковском учреждении. Особенно трудности с ...

Что будет, если не платить кредит — последствия неуплаты

Доступность кредитования привела к тому, что заемные обязательства получили сотни тысяч клиентов. Получая средства от ...

Как обналичить материнский капитал на законных основаниях

Материнский капитал – это ценные бумаги, которые государство выдает за рождение детей в качестве материальной ...

Выписка из лицевого счета Сбербанка — 4 способа получения

Как получить выписку по счету из Сбербанка — 4 рабочих способа При использовании банковского счета ...

Займ под материнский капитал: условия, процент, оформление

Реализация материнского капитала проводится государством семьям с появлением 2-го ребенка на протяжении последнего десятилетия. Спустя ...

Как получить лизинг на авто для физических лиц? Процедура оформления

На данном этапе лизинг авто для физических лиц не получил широкого распространения в России. Потребители ...

Материнский капитал на строительство дома: условия получения

Как использовать материнский капитал на строительство дома своими силами? Начиная с 2008 года многие семьи ...

Личное страхование — виды и главные особенности

Вопросы безопасности жизни, здоровья, финансового благополучия волнуют многих ответственных граждан. Ежедневно каждый человек сталкивается с ...

Что такое ипотечное страхование — простыми словами

Что такое ипотечное страхование и где его выгоднее оформить? Ипотечный кредит всегда связан со значительным ...

Пролонгация вклада — что это простыми словами? Сроки действия

Под пролонгацией понимается продление срока действия договора. Такой термин применяется в банковской или страховой сфере. ...

Рейтинг@Mail.ru